值得收藏~近5年给“基民赚钱感”最高的20只基金

投稿用户 • 2023年6月12日 pm6:06 • 网络创业 • 阅读 61

今天指数恢复的有点凶，但赚钱的人可能并不多，因为各种渠道纷纷飘来四个字：满仓踏空！投资者 “亏麻了“的评价不绝于耳，更有网友说“抄底2900，亏在3400~大盘继续涨我就亏完了”…可见，当下的行情，还是很让人撕裂的。清扬最近也一直在思考一个问题：为什么有些基金，明明从各种统计和分析来看，表现一直很好，但买了之后就不赚钱（甚至还亏钱），久而久之，不得不忍痛割爱！很多投资者，也包括清扬自己，在寻找基金的时候经常用基金的年化收益率来评价一只基金的赚钱能力，进而寻找这样的基金去做投资，但基金赚了钱，基民未必赚钱，想了想，原因不外乎如下原因：我们通过净值增长率作为衡量基金好坏的业绩指标，一段时间内基金净值快速增长，大量基民业绩高企时才蜂拥而至，之后赶上均值回归，遇到基金回调进而产生阶段亏损。虽然基金整体还是增长的（基金赚钱），但大部分基民感受到的却是资产的缩水（基民不赚钱）。这样来看，仅仅用净值增长率指标是无法完全反映投资者的赚钱情况的。就拿我们熟知的明星基金经理来说：@葛兰管理的中欧医疗健康A，从2017.1.1~2022.12.31，年化净值增长率是18.76%，而基民平均利润率（基民赚钱感）是年化9.53%；@张坤管理的易方达蓝筹精选，从2019.1.1~2022.12.31，年化净值增长率是23.01%，而基民平均利润率（基民赚钱感）是年化13.01%；@刘彦春管理的景顺尝尝新兴成长A，从2016.1.1~2022.12.31，年化净值增长率是16.90%，而基民平均利润率（基民赚钱感）是年化7.21%；@谢治宇管理的兴全和润，从2013.1.1~2022.12.31，年化净值增长率是20.94%，而基民平均利润率（基民赚钱感）是年化14.91%；@周蔚文管理的中欧新蓝筹A，从2012.1.1~2022.12.31，年化净值增长率是15.20%，而基民平均利润率（基民赚钱感）是年化10.98%；@朱少醒管理的富国天惠精选，从2007.1.1~2022.12.31，年化净值增长率是12.81%，而基民平均利润率（基民赚钱感）是年化3.41%；@李晓星管理的银华中小盘精选，从2016.1.1~2022.12.31，年化净值增长率是10.14%，而基民平均利润率（基民赚钱感）是年化2.49%；… …那么，这中间消失的收益去哪儿了？—— 答案是：都在择时中损耗。这里的择时有2方面：一是人性的择时。基民追涨杀跌，上涨时蜂拥而至，下跌时无人问津，买在高点。贪婪和恐惧在作怪。二是基金公司的择时。很多公司在高点还没有节制、扩规模、大肆宣传，不限购，这些做法都助长了基民人性的择时。尤其是当基金风格极端集中于少数赛道时，基金表现波动太大，加剧了基民被收割的程度。“择时“最终导致了大量投资者的高位站岗，降低投资者投资收益。那么问题来了：如何提高投资者收益率？要在基金规模扩大之前买入其实是很难的事情。那不如反过来想，如何避免成为明星基金闪亮增长曲线之下的、高位站岗的小散。这里有3个tips：1）热门的基金谨慎买，特别是什么一哥、一姐、大满贯，避而远之。2）靠业绩跑出好业绩的基金，策略必须要有稀缺性。因为如果按照这种策略，优秀了好几年，那么这种策略注定是被模仿的对象，可能就是策略最拥挤的时候，策略拥挤了赚钱效应也就不在了。典型的就是量化基金；3）单一风格的基金谨慎买，这种基金很脆弱。以G兰为例，刚开始业绩不错，随着逐渐被开发，当开始上规模时，新增的规模买以前的股票，越买越涨，净值越好，追得越多，一旦业绩不好，就会进入死亡螺旋，越赎回越跌，越跌越赎回；那么最后一个问题，估计也是大家都想要知道的，就是：能为基民赚钱的基金有哪些？清扬统计了下，选出了Top20，供大家筛选：我是清扬，一个只讲真话、愿意在投资道路上陪你一起成长的人。别人教你的是炒股（炒基），我和你聊的是（大类）资产配置。当然没行情就扯闲篇（聊底层逻辑），我们要学会的是理财，而不是炒股（炒基）。如果你喜欢我的文章，就关注并加星我的公众号吧！(清扬的财富投资笔记)

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